¿Qué es el Copy Trading?
También conocido como “Copy Trade” o “Social Trading”, el Copy Trading consiste en vincular nuestra cuenta de trading con la de un trader experimentado. De esta manera, las órdenes ejecutadas por el trader experimentado se replican automáticamente en nuestra cuenta a cambio de una comisión que oscila entre el 10% y el 50% de los beneficios obtenidos.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que el simple hecho de copiar la estrategia de un trader experimentado no garantiza ganancias ni la seguridad de nuestros fondos. Para maximizar nuestras posibilidades de éxito, es crucial realizar un análisis exhaustivo y estudiar detenidamente la trayectoria de estos traders, eligiendo aquellos cuya estrategia se ajuste mejor a nuestras preferencias y objetivos financieros. De esta manera, nuestro capital estará mejor gestionado que si intentamos operar por nuestra cuenta sin experiencia.
El Copy Trading ofrece a las personas sin experiencia o que no pueden superar al mercado la oportunidad de poner su dinero a trabajar de manera efectiva. Si se hace de manera adecuada, podemos beneficiarnos de los traders más exitosos.
¿Qué factores debemos considerar al analizar a los traders que ofrecen este servicio?
Existen numerosos factores que podríamos examinar, pero dado que es probable que quienes optan por el Copy Trading carezcan de experiencia, se hace necesario centrarse en conceptos lógicos y coherentes. Aquí presentamos los más relevantes:
- Tiempo de experiencia del trader.
Es importante buscar traders que tengan al menos 2 años de experiencia en el mercado. Este período proporciona suficiente historia para evaluar cómo ha reaccionado la cuenta en momentos críticos.
Esto no significa que los traders con menos tiempo sean necesariamente malos, pero su historial puede no ser suficiente para realizar un análisis adecuado.
- Riesgo asumido “Draw Down” (D.D.).
Un error común es centrarse únicamente en la rentabilidad del trader y descuidar el riesgo que asume para obtener esos beneficios. La estrategia utilizada debe estar equilibrada.
Podemos encontrar rentabilidades excepcionales, pero si el Draw Down es igualmente alto, debemos preguntarnos si estamos dispuestos a asumir ese nivel de riesgo.
Lo normal es asumir un riesgo que oscile entre el 15% y el 35% del capital total, siempre y cuando el rendimiento sea mayor que el riesgo. Sin embargo, aquellos con un mayor apetito por el riesgo pueden buscar estrategias arriesgadas con altos rendimientos.
Para evaluar, aquí hay tres posibles escenarios de riesgo:
1.- Conservador: Draw Down del 5% al 15%.
2.- Moderado: Draw Down del 15% al 35%.
3.- Arriesgado: Draw Down superior al 35%.
4.- Rentabilidad.
La rentabilidad siempre debe ir de la mano con el Draw Down. No tiene sentido tener un Draw Down del 40% si la ganancia es solo del 10%, ya que esto implica un alto riesgo para un rendimiento mínimo.
Idealmente, buscamos una gran rentabilidad con un riesgo mínimo, aunque esto puede ser difícil de conseguir. En cualquier caso, el beneficio siempre debe superar al Draw Down.
- Comisiones.
Los traders experimentados que se pueden copiar suelen cobrar un porcentaje de los beneficios obtenidos, lo cual es común. También pueden cobrar según el volumen de negociación o ambos.
Es importante analizar si las comisiones que cobran son razonables.
En este sentido, existen dos tipos de comisiones:
a. Performance Fee: Es la comisión acordada que el trader cobra de los beneficios obtenidos, generalmente entre el 0% y el 50%, con un rango normal de entre el 20% y el 30%.
En mi opinión, cualquier cantidad superior al 30% puede considerarse excesiva, aunque esto debe evaluarse en función del riesgo y el rendimiento de la estrategia.
b. Comisiones del Broker: Además de las comisiones del trader, es importante tener en cuenta las comisiones que el broker pueda cobrar, ya sea en forma de spread o como comisión directa.
También debemos prestar atención al hecho de que el trader pueda estar vinculado al broker y cobrar comisiones por volumen de negociación. Si este es el caso, debemos observar la cantidad de operaciones realizadas, ya que podría indicar que el trader está más interesado en generar volumen de negociación que en obtener beneficios para sus clientes.
La forma de determinar si el objetivo principal del trader es generar volumen de negociación es si se ejecutan muchas órdenes con ganancias y pérdidas mínimas, lo que resulta en cambios insignificantes en la cuenta mientras el trader genera ingresos a través de comisiones.
El Copy Trading puede ser una forma efectiva de poner su dinero a trabajar, pero requiere una investigación cuidadosa y una comprensión profunda de las estrategias de los traders que elija. Con la debida diligencia y la selección cuidadosa, puede aprovechar las habilidades de los traders más exitosos y trabajar hacia sus objetivos financieros con mayor confianza. Recuerde que la inversión conlleva riesgos, y la educación y el análisis son sus mejores aliados en el mundo del trading y la inversión.